农行无法兑付38亿票据 北京将出台地方网贷监管细则

发布时间:2016年1月23日 已经有308个人看过
 农行无法兑付38亿票据 北京将出台地方网贷监管细则

新梦想金融报道,中国农业银行北京分行(下称农行北分)2名员工已被立案调查,原因是涉嫌非法套取38亿元票据,同时利用非法套取的票据进行回购资金,且未建立台账,回购款其中相当部分资金违规流入股市,而由于股价下跌,出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大,公安部和银监会已将该案件上报国务院。

 

此次案件的大致情况是,农行北分与某银行进行一笔银行承兑汇票转贴现业务,在回购到期前,银本票应存放在农行北分的保险柜里,不得转出。但实际情况是,银本票在回购到期前,就被某重庆票据中介提前取出,与另外一家银行进行了回购贴现交易,而资金并未回到农行北分的账上,而是非法进入了股市。

 

而网贷行业自银监会发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》,提及地方金融管理部门负责网贷企业备案后,各地监管部门陆续出台了相应的监管对策。

 

重庆金融办公室于20151229日发布《关于加强个体网络借贷风险防控工作的通知》,这是继监管细则出台后的首个地方网贷监管政策。

 

有消息称北京将出台地方版网贷监管细则,涉及市场准入、广告整顿、行业自律等。据北京市金融办相关负责人透露,为规范网贷行业发展,积极防范非法集资,市金融局将会同市相关部门在市场准入、广告监督、信用信息管理、宣传教育、监测预警、行业自律等方面依法加强管理工作,同时支持行业协会发布黑名单。

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