① 定向融资计划采用备案制；
② 直接融资方式；
③ 采用非公开的方式募集，每期备案的定向融资计划投资者人数不超过200人；
④ 采用合格投资者制度，目前需要成为金交所会员；
⑤ 可分次备案分期发行，
⑥ 方案设计灵活，可做结构化设计，可附选择权等；
⑦ 要求发行人提供一定的内外部增信措施；
⑧ 产品存续期间有适当的信息披露要求；
⑨ 定向融资计划的参与机构主要包含：承销商、会计师事务所、律师事务所、受托管理人、增信方、共管方。
金交所的背景
“金交所”一词是金融资产交易所的概称，是指各地方政府批准设立的金融资产交易服务平台，属于场外交易市场的一种。主要功能是基础资产交易、资产收益权转让和信息咨询服务。金交所的股东，一般由地方政府本身（如地方国资委）、国有企业和民营企业构成，且政府往往扮演控股股东或大股东角色。
其发展史看，2010年5月，天金所和北金所诞生，成为*早的两家交易所。之后，地方性的金融资产交易所相继成立，由各地金融办直接监管，并对金融资产交易所出台了相应的业务管理办法。
承销商一般由挂牌方聘请，负责按发行条件为挂牌方的代理去推销产品。挂牌方会向承销商支付一定的服务费。 当然，承销商不垫付资金。募集期满后即停止销售。承销商没有购买余额或承诺包销的义务。 实践中，承销商往往与受托管理人为同一主体，多为地方一些非持牌资产管理公司或财富管理公司，负责为挂牌方开 拓资金端，募集资金。
而地方金交所则通过“场内挂牌、场外交易”的形式。这一过程大体上是：资产成功挂牌，融资方会收到一份项目挂牌通知书，或在金交所平台上看到挂牌公告，承销商便可以开 始 在线下募集资金。
金交所挂牌是需要支付所挂牌的一定通道费用的，一般收费标准是根据挂牌企业发行产品的规模来算的针对底层资产类型不同，收费标准按底层次 产 类 型和产品规模的千分之二至千分之五不等，“融资方在金交所登记备案，主要是为了规避非法集资的风险。”
金交所主要从事股权、债权、资产收益权等方面的交易。通过金交所平台向投资者转让资产的部分收益权，从而获得 资金以拓展自身的业务规模。
具体操作流程：
一、挂牌方（转让方）将其依法持有的债权资产在天金所挂牌转让，合格受让方在线摘牌。
二、转让方与受让方分别提交挂牌申请、受让申请、转让公告等文件，按照挂牌价格进行协议转让，受让方可以是机 构或天金所要求的合格投资者。
三、转让完成后转让方向原债务人发送债权转让通知、天登出具债权转让登记凭证。
四、转让完成后转让方须管理转让债权并负责向债务人进行债务催收，并就催收所得向指定账户还款。
一般债权资产作为独立的转让标的进行转让，由转受让双方根据交易流程说明转受让债权资产，债权协议项下的 债权人由转让方转移到受让方，风险亦全部归由受让方承担。 六、债权转让完成后转让方须管理转让债权并负责向债务人进行债务催收，并就催收所得向指定账户还款。如转受让 双方或原债权合同中对还款路径有其他要求或规定，可以根据相关法律法规协商约定解决。
金交所挂牌对企业项目没有特殊要求，场外交易，不监管企业项目，只审查挂牌底层资产，底层资产主要包括 1，应收账款； 2，借款合同； 3，采购合同； 4，固定资产等；我们可以协助设计底层资产。