一、个人开户门槛
1、年龄要求:申请人需年满18周岁,具备完全民事行为能力。
2、身份证明:提供有效的护照或身份证复印件,以验证申请人的身份信息。
3、居住地址证明:申请人需要提供近三个月的水电费账单、银行对账单或租赁合同等文件,以证明其居住地址。
4、资金来源证明:申请人需要提供工资单、税单、投资证明等文件,以证明其资金的合法性和透明性。
5、合规审查:申请人需要通过银行的合规审查,包括背景调查及信用评估等。部分情况下,可能还需要满足银行规定的zui低存款额要求。
二、公司开户门槛
1、公司注册文件:提供公司注册证书、营业执照等官方文件。对于不同地区的公司,可能还需提供特定的证明文件,如香港公司需要提供注册证书(CI)、商业登记证(BR)、法团成立表格(NNC1)、英文版公司章程(MA)、周年申报表(NAR1)等。
2、股东及董事信息:提供股东和董事的详细信息,包括身份证明、职务、持股比例等。对于董事数量为2人及以上的公司,可能需要提供授权代表公司开户的董事会决议。
3、业务信息:向银行提供详细的业务概述、经营模式、主要交易伙伴及预期的账户使用情况。这些信息有助于银行了解公司的业务背景和运营情况。
4、合规文件:提供反洗钱政策声明、尽职调查报告等合规文件,以确保公司业务符合反洗钱和打击腐败的法规要求。
5、zui低存款要求:部分情况下,公司开户可能需要满足银行规定的zui低存款额要求。具体金额可咨询富港银行客服。