近日，沈阳地区某业内人士表示，“有消息称某个二级分行票据贴现出大事了，好像给一个大企业贴现的一个多亿票据是假票，企业财务老总和相关办事人员都跑了，这些人胆子真大，要钱不要命了。银行以为它是大企业又是多年合作的老关系，放松了警惕，结果出了这么大的事。”
在各类假票诈骗案件中，辨别票据真假确实是一个问题。不法分子利用银行票据业务防范机制不健全，内控制度不严密，通过更改票面要素变造票据或盗取银行票据防伪技术，采用高科技手段伪造票据。不过，值得注意的是，诸如上述所涉资金达一个多亿的假票诈骗案件，就不单单只是假票的问题。
近年来，商业银行票据业务发展迅速，除了票据业务在一定程度上缓解了企业融资难的问题外，另外一个重要的原因是其满足了商业银行获取利润和调控多种经营指标的需要。然而，在利益的驱使下，商业银行人员不惜违规办理票据业务，潜在的风险也在不断增加。部分银行为了追求票据业务利润及表外业务的收益，擅自降低票据业务准入门槛，对票据贸易真实性审查流于形式，银行审查不严，违规签发贴现银行承兑汇票，增加了票据业务风险。
去年10月，银监会曾下发《关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》，要求银行业金融机构要高度重视银行承兑汇票业务风险，认真落实有关监管要求，完善业务流程，强化制度执行，切实防范票据业务风险。从银行方面来说，树立合规经营的作风，规范票据业务操作程序，在制度上增强对业务人员行为的监督和制约，对保证票据业务的健康发展非常重要。
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